Você conhece o conceito de modelagem financeira? Em um cenário empresarial cada vez mais competitivo, tomar decisões estratégicas baseadas em dados precisos é essencial. Esse fator é um dos principais elementos para garantir o crescimento e a sustentabilidade de qualquer negócio.

A modelagem financeira surge como uma ferramenta poderosa, capaz de simular cenários e prever o impacto de diferentes ações nas finanças da empresa. Como é um assunto muito importante, nós resolvemos produzir este conteúdo.

Nele, mostraremos o que é a modelagem financeira, seu funcionamento e os benefícios que ela proporciona. Continue lendo!

O que é a modelagem financeira

A modelagem financeira é o processo de criação de representações matemáticas e lógicas das finanças de uma empresa. Em outras palavras, é a formatação de uma versão simplificada das finanças da empresa. Essa “simulação” permite aos gestores preverem como a empresa pode se sair financeiramente no futuro, com base em dados passados e cenários diferentes.

Por exemplo, se a empresa deseja investir em um novo projeto ou cortar gastos, a modelagem financeira ajuda a entender os possíveis resultados dessas decisões. Essa ferramenta é muito útil para ajudar os gestores a tomar decisões mais seguras e bem-informadas.

A modelagem financeira permite uma demonstração dos impactos que essas escolhas podem gerar. Desse modo, ela auxilia os gestores a evitarem riscos e planejar as finanças da empresa de forma mais eficiente.

Como aplicar a modelagem financeira na sua empresa?

Agora que você já sabe o que é modelagem financeira e sua importância, explicaremos como aplicar essa técnica na prática. O processo envolve algumas etapas essenciais que ajudam a criar uma simulação eficiente e realista do desempenho financeiro da empresa.

Antes de seguir com essas etapas, é importante entender as ferramentas utilizadas durante os processos. Uma delas são as planilhas eletrônicas, como o Excel. Além disso, o gestor também precisará de alguns softwares específicos, como o Oracle Hyperion, o Anaplan o SAP Business Planning, entre tantos outros.

Com essas ferramentas em mãos, você pode seguir entendendo as etapas da modelagem financeira. Confira nos tópicos abaixo!

Coleta de dados

O primeiro passo é reunir todas as informações financeiras relevantes da empresa. Isso inclui dados como demonstrações de resultados, balanços patrimoniais, fluxos de caixa e dados de mercado. É importante que esses dados sejam precisos e atualizados. Afinal, qualquer erro nessa etapa pode comprometer toda a modelagem.

Além disso, é importante considerar fatores externos que podem influenciar os resultados financeiros. Alguns exemplos são mudanças na economia, variações nas taxas de juros ou no câmbio, e dados do setor em que a empresa atua.

Definição de premissas

Após reunir os dados, o próximo passo é definir as premissas que servirão de base para o modelo. Elas são hipóteses sobre como certos fatores irão se comportar no futuro.

Por exemplo, a empresa pode definir uma taxa de crescimento esperada para as receitas, uma projeção de aumento de custos, ou o comportamento esperado de variáveis econômicas.

Construção de cenários

Uma das maiores vantagens da modelagem financeira é a possibilidade de simular diferentes cenários. Isso significa testar as premissas com diferentes variações, como um cenário otimista, outro, pessimista e um cenário base (resultados esperados prováveis).

Essa abordagem permite que a empresa esteja preparada para diversas situações, entendendo os impactos que cada uma pode ter no desempenho financeiro da organização.

Análise de resultados

Após construir os cenários, é hora de analisar os resultados. Aqui, o objetivo é entender o que as simulações indicam sobre o futuro financeiro da empresa. Com base nisso, os gestores podem tomar decisões mais informadas sobre investimentos, corte de custos, ou até mesmo sobre novas estratégias de crescimento.

A análise deve focar em alguns pontos-chave, tais como a lucratividade, fluxo de caixa, indicadores financeiros de endividamento e a capacidade da empresa de manter suas operações.

Quais são os benefícios da modelagem financeira?

A modelagem financeira proporciona benefícios muito interessantes. Os principais que podemos citar são os seguintes:

  • previsão de cenários futuros;
  • tomada de decisões mais informadas, com base em dados e previsões com maior índice de assertividade;
  • identificação de riscos e oportunidades;
  • melhorias no planejamento financeiro;
  • monitoramento da performance financeira da empresa.

Por fim, podemos concluir que a modelagem financeira é uma ferramenta essencial para qualquer empresa que deseja tomar decisões estratégicas mais seguras e embasadas. Com os dados gerados a partir dela é possível construir um futuro financeiro mais sólido, garantindo a sustentabilidade e o crescimento da empresa em um mercado cada vez mais dinâmico.

Gostou deste artigo? Quer continuar estudando sobre outros conceitos importantes para a gestão financeira da sua empresa? Então, confira o post que preparamos. Nele, mostraremos como usar o Power BI financeiro no seu negócio.

Leandro Guimarães
Leandro Guimarães
Leandro Guimarães é o fundador da Know Solutions e trabalha com Business Intelligence desde 2009. Possui amplo conhecimento em Modelagem Dimensional, Data Warehouse e na plataforma Pentaho.

Foi aluno de Ralph Kimball, maior referência mundial no assunto, no curso de Modelagem Dimensional realizado pela Kimball University, em Estocolmo – Suécia.

Já ministrou diversas palestras sobre o tema e atualmente mantêm o blog da Know Solutions, com referências sobre Business Intelligence.

Pós Graduado em Gestão de Projetos de Software pela PUC – Paraná. Trabalhou durante 7 anos na empresa Siemens onde participou de projetos em diferentes países.